キャッシュフロー経営の支援
キャッシュフロー経営の実践
経営はバランスと考えます
会社は赤字でも倒産はしませんが、資金が足りなくなると倒産してしまいます。このようなことにならないように常にキャッシュフローを意識した経営が重要です。「経営はバランス」です。売上と経費は見合っているか？投資が利益と見合っているか？在庫の量は適当であるか？などを意識することがキャッシュフローの増加につながります。 売上が伸びているのにお金が足りないということもよくある現象です。
財務に強い事務所です
私どもは財務に強い会計事務所です。常にキャッシュフローの観点からアドバイスを行っていき会社のお役に立ちたいと思います。
資金計画策定
資金計画策定は難しいものではありません
現在のような経済環境では業績よりも資金繰りが重要です。ほとんどの経営者が作成されている現金出納帳や預金出納長は資金繰りの実績です。これの将来の予定が資金計画表と考えてもよいでしょう。
さまざまなケースを想定した計画策定を
売上、支払いの予測、在庫保有量の計画、給与・賞与の支払いや経費の支払い、銀行借入金の元本利息返済、納税資金などを考えていきますが、これらを考えると売上回収の収入と仕入れ、給与・仕入れなどの支出がバランスしているかどうかがわかります。さまざまなケースを想定して資金計画を作成することが大変重要です。
資金調達のお手伝い
借入を行うときは慎重に
無理な資金調達を行わないためには事業計画の策定が重要となります。また売上の予測、回収のタイミング、在庫投資のタイミング、設備投資のタイミングなどを慎重に検討し、必要資金を見積もることが重要です。借入金を行う場合も絶対に返済できる自信を持っていただくことが必要です。
なぜ銀行が融資してくれない？
また銀行が資金を貸してくれないという声をよく聞きます。銀行に会社の事業計画が十分に伝わっていない、また事業計画が第三者から見て実現しないように見えることなどもその要因のひとつではないでしょうか？事業状況を聞かせていただき、第三者に説明の出来る計画策定をお手伝いいたします。
さらに借入金についても銀行の紹介や借入方法のアドバイスなども総合的に行います。
資金運用のお手伝い
資金運用を行うときは商品の内容を理解して行いましょう
金融機関ではありませんので直接金融商品のご紹介は出来ませんが、長年財務の世界にいた経験を生かし、ご相談にのることは可能です。私たちと出会いのあるお客様がデリバティブなどの金融派生商品の内容を知らないまま巨額な損失を出すことがないようにという思いです。